俺のポートフォルオ公開

吊られた男、ASK、ybをはじめとした
投信ブロガー6名の
ポートフォリオを一挙公開!


ポートフォリオを組むなら…

もし投信工房でポートフォリオを
組むとしたら、
どのような比率で
どの銘柄に投資するかシミュレート!

吊られた男、ASK、yb、虫とり小僧、菟道りんたろう、kenzの6名の投信ブロガーにこちらのお題に取り組んでいただきました。
有名ブロガーの投信工房でのポートフォリオを一挙公開します!
また、吊られた男、ASK、ybからの投資信託投資におけるアドバイスもあります。こちらも必見です!!

PROFILE 吊られた男
資産クラス 投資信託名 運用会社名 信託報酬 信託財産留保額(解約時) 配分比率(%)
国内株式 ニッセイTOPIXインデックスファンド※ ニッセイ 0.194% なし 30
先進国株式 ニッセイ外国株式インデックスファンド※ ニッセイ 0.216% なし 40
新興国株式 たわらノーロード 新興国株式 AM-One 0.535% 0.30% 30
※購入・換金手数料なし
POINTポイントをチェック!
  • ・「分散」を前提とし、「アセットアロケーション」と「信託報酬」を意識。
  • ・全て株式とし、リスクは現金/投資資金の比率でコントロールする。
  • ・信託報酬が低いファンドを選択。
吊られた男からのアドバイス
資産クラス 投資信託名 運用会社名 信託報酬 信託財産留保額(解約時) 配分比率(%)
先進国株式 ニッセイ外国株式インデックスファンド※ ニッセイ 0.216% なし 20
先進国株式 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 三菱UFJ国際 0.216% なし 20
新興国株式 たわらノーロード 新興国株式 AM-One 0.535% 0.30% 30
先進国債券 たわらノーロード 先進国債券<為替ヘッジあり> AM-One 0.216% なし 30
※購入・換金手数料なし
POINTポイントをチェック!
  • ・実際の自身のiDeCoでの積立比率と合うように設定。先進国債券30%はiDeCoでの預金部分の代替として選択。マーケット暴落局面で株式に振り替えるための待機資金。
  • ・変動率という意味でのリスクは高くて構わないため長期的なリターンが高いと期待する海外株式で構成。日本株については、長期的なパフォーマンスには疑問があるため、積立投資には組み込まず。積立投資以外の部分で保有。
  • ・商品選定は決めたアセットクラスから純粋に最も低コストなものを選択。
ASKからのアドバイス
資産クラス 投資信託名 運用会社名 信託報酬 信託財産留保額(解約時) 配分比率(%)
国内株式 ニッセイTOPIXインデックスファンド※ ニッセイ 0.194% なし 4
国内株式 ノーロード明治安田日本株式アクティブ 明治安田 0.297% なし 1
先進国株式 ニッセイ外国株式インデックスファンド※ ニッセイ 0.216% なし 40
新興国株式 たわらノーロード 新興国株式 AM-One 0.535% 0.30% 10
国内債券 eMAXIS Slim 国内債券インデックス 三菱UFJ国際 0.151% なし 40
国内リート ニッセイJリートインデックスファンド※ ニッセイ 0.270% なし 1
海外リート ニッセイグローバルリートインデックスファンド※ ニッセイ 0.292% なし 4
※購入・換金手数料なし
POINTポイントをチェック!
  • ・45歳、既婚、世帯年収800万円、子供1人、金融資産1,500万円、年間積立可能額60万円(毎月5万円ずつ積み立て)の方を想定して設定。当アセットアロケーションの内、株式部分のリスクは20%弱。
  • ・株式クラスは基本的にコストの低いインデックスファンドへ。国内株式の1%を低コストのアクティブファンドに振り分け、少しサテライト色を追加。債券、リートについても、それぞれ最も低コストなインデックスファンドを選択。
ybからのアドバイス
PROFILE 虫とり小僧
資産クラス 投資信託名 運用会社名 信託報酬 信託財産留保額(解約時) 配分比率(%)
国内株式 eMAXIS Slim 国内株式インデックス 三菱UFJ国際 0.194% なし 10
先進国株式 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 三菱UFJ国際 0.216% なし 20
先進国株式 たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり> AM-One 0.243% なし 10
新興国株式 たわらノーロード 新興国株式 AM-One 0.535% 0.30% 20
国内債券 eMAXIS Slim 国内債券インデックス 三菱UFJ国際 0.151% なし 5
先進国債券 eMAXIS Slim 先進国債券インデックス 三菱UFJ国際 0.184% なし 5
先進国債券 たわらノーロード 先進国債券<為替ヘッジあり> AM-One 0.216% なし 5
新興国債券 eMAXIS 新興国債券インデックス 三菱UFJ国際 0.648% 0.30% 5
新興国債券 eMAXIS 新興国債券インデックス (為替ヘッジあり) 三菱UFJ国際 0.648% 0.30% 5
国内リート ニッセイJリートインデックスファンド※ ニッセイ 0.270% なし 3
海外リート ニッセイグローバルリートインデックスファンド※ ニッセイ 0.292% なし 3
海外リート たわらノーロード 先進国リート<為替ヘッジあり> AM-One 0.378% なし 3
海外リート eMAXIS 新興国リートインデックス 三菱UFJ国際 0.648% 0.30% 1
コモディティ eMAXISプラス コモディティインデックス 三菱UFJ国際 0.882% なし 5
※購入・換金手数料なし  
POINTポイントをチェック!
  • ・株式を主力にしつつ、低コストで幅広く分散投資する。
  • ◎主力は株式
  • ◎幅広く分散したい
  • ◎低コストで投資したい
  • ~コストは確実。リターンは不確実。ほぼ唯一コントロール可能なものが「コスト」~
PROFILE 菟道りんたろう
資産クラス 投資信託名 運用会社名 信託報酬 信託財産留保額(解約時) 配分比率(%)
国内株式 ニッセイTOPIXインデックスファンド※ ニッセイ 0.194% なし 20
先進国株式 ニッセイ外国株式インデックスファンド※ ニッセイ 0.216% なし 20
新興国株式 たわらノーロード 新興国株式 AM-One 0.535% 0.30% 20
新興国株式 i-mizuho東南アジア株式インデックス ブラックロック 0.680% 0.30% 10
国内債券 eMAXIS Slim 国内債券インデックス 三菱UFJ国際 0.151% なし 10
先進国債券 ニッセイ外国債券インデックスファンド※ ニッセイ 0.184% なし 10
新興国債券 eMAXIS 新興国債券インデックス 三菱UFJ国際 0.648% 0.30% 10
※購入・換金手数料なし
POINTポイントをチェック!
  • ・株式と債券を70%:30%の割合で保有。株式の割合が高めなのは、これとは別に全資産の内50%程度を現金等無リスク資産で保有するため。
  • ・値動きの異なる株式と債券の両方を組み込み、リバランスによるリスク低減とリターン改善の効果を狙う。
  • ・国内株式も先進国株式の一種だと解釈するため、先進国株式の方がウエートは高めだが、長期的な運用においては新興国株式の必要性は高い。
  • ・新興国債券も長期的な運用においての必要性は高い。
  • ・各資産クラスとも、最もコストの低い商品でポートフォリオを組むということが基本。
資産クラス 投資信託名 運用会社名 信託報酬 信託財産留保額(解約時) 配分比率(%)
国内株式 ニッセイTOPIXインデックスファンド※ ニッセイ 0.194% なし 15
先進国株式 たわらノーロード 先進国株式 AM-One 0.243% なし 65
新興国株式 たわらノーロード 新興国株式 AM-One 0.535% 0.30% 15
国内リート ニッセイJリートインデックスファンド※ ニッセイ 0.270% なし 2
海外リート ニッセイグローバルリートインデックスファンド※ ニッセイ 0.292% なし 3
※購入・換金手数料なし
POINTポイントをチェック!
  • ・株式とリートのみの構成。リスク資産は資産全体の50%程度。
  • ・国内債券は、長期金利がマイナスになり大きく値上がりしている現状を鑑み、除いている。
  • ・外国債券は国内債券と同程度の期待リターンと考えている。そのリターンに比べ、為替リスクが大きいと考える(ヘッジしたとしてもそのコストがかかる)ため、外国債券は除く。
  • ・世界の株式市場の時価総額比率が日本:先進国:新興国=1:8:1であることから、先進国株式を多めに設定。
  • ・商品の選定はコスト重視。

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