高配当銘柄 一刀両断! -配当狙いの株式取引- 高配当銘柄 一刀両断! -配当狙いの株式取引-

まだまだ遅くない!高配当の波に乗れ!

近年、日本企業の配当金は、好調な業績を受け、増加傾向にあります。また、株主重視の考えが強まっていることも追い風となり、2018年3月期には前期比15.8%増、総額8.8兆円もの配当金が支払われています(※1)。

このように配当金が増加する中で、預金の金利は日銀のマイナス金利導入もあり、極めて低水準です。普通預金では、100万円を10年間預けたとしても、利息はたったの100円程度です。一方、東証一部上場企業の平均配当利回りは約1.8%(2019年3月時点)であり(※2)、仮にこの配当水準の株式を100万円分保有すると、1年間の配当金は約18,000円(税引前)にもなります。さらに、一般的に高配当とされる「配当利回り3%以上」の銘柄は500以上あり、そのような銘柄を保有していれば、さらに多くの配当金を受け取ることができます。

このように高配当銘柄への注目がますます高まっていますが、ここでは「銘柄選びのポイント」「高配当銘柄一覧」をご紹介します。

  • (※1) 出所:東京証券取引所「2018年度3月期決算短信集計【連結】《合計》」
  • (※2) 出所:東京証券取引所「株式平均利回り(2019年3月)」

必見!高配当銘柄を選ぶ2大ポイント

配当銘柄を選ぶ際には、発行会社の業績悪化により配当が減額されることや無配当となるおそれがあることに注意が必要です。そのため、ただ単に配当利回りが高い銘柄を選ぶのではなく、配当の状況や収益の安定性を考慮したうえで、銘柄を選定することが重要です。具体的なポイントとしては、以下の2点が挙げられます。

1いわゆる「タコ配」銘柄を避ける

利益を上回る額を配当するには、企業が蓄えた剰余金を取り崩す必要があり、長期にわたって継続することはできません。「1株配当額」が「1株利益」を上回る状態が続いている銘柄は注意した方がよいでしょう。

2過去の配当を確認する

業績の変動が大きな銘柄では、直近の配当金がたまたま高額だった可能性があります。また、記念配当など一時的に配当金を増額している場合もあります。過去の配当を確認し、継続して同水準の配当を行っているか確認しましょう。

【8月14日更新】今から探す!9月権利確定の高配当利回り銘柄20選!

9月は3月期決算企業の中間期末であり、国内主要企業の多くが配当を実施するため、注目の高配当銘柄がたくさんあります。今回は、「1株配当<1株利益」「時価総額1,000億円以上」の銘柄に絞り、配当利回りの高い順に、ランキング形式で高配当利回り銘柄を紹介します。

今回紹介する20銘柄は全て配当利回りが4%を超えており、一般的に高配当とされる「配当利回り:3%以上」の水準を大きく上回っています。中でも上位4銘柄は配当利回りが6%を超えており、配当面での魅力が非常に大きいです。時価総額が1兆円を超える大型株や、10万円以下で購入できる銘柄も多くランクインしているので、初心者の方も必見です。

また、ここ数カ月の伸び悩む相場状況を受け、一般的に割安と判断される、PBRが1倍を切る銘柄やPERが10倍を切る銘柄が多くなっています。高配当銘柄を割安な水準で購入できるチャンスとも言えますので、注目してみてはいかがでしょうか。

注目!高配当利回りベスト6

3日産自動車(7201)

配当利回り 8.03%
最低投資金額 70,940円
時価総額 2兆9,941億円
1株利益 81.59円 1株配当 57円
PER 8.7倍 PBR 0.54倍
ROE 5.96%

●直近3回の配当金

2018年3月 2018年9月 2019年3月
26.5円 28.5円 28.5円

●日足チャート(3か月)、出来高

2長谷工コーポレーション(1808)

配当利回り 6.84%
最低投資金額 116,900円
時価総額 3,516億円
1株利益 293.87円 1株配当 80円
PER 3.98倍 PBR 0.95倍
ROE 26.36%

●直近3回の配当金

2018年3月 2018年9月 2019年3月
40円(※) 10円 70円(※)
  • 特別配当を含んだ金額です。

●日足チャート(3か月)、出来高

3ジェイ エフ イー ホールディングス(5411)

配当利回り 6.65%
最低投資金額 142,900円
時価総額 8,780億円
1株利益 283.81円 1株配当 95円
PER 5.03倍 PBR 0.43倍
ROE 8.63 %

●直近3回の配当金

2018年3月 2018年9月 2019年3月
50円 45円 50円

●日足チャート(3か月)、出来高

4あおぞら銀行(8304)

配当利回り 6.17 %
最低投資金額 249,500円
時価総額 2,951億円
1株利益 309.67円 1株配当 154円
PER 8.06倍 PBR 0.62倍
ROE 8.17%

●直近3回の配当金

2018年12月 2019年3月 2019年6月
40円 34円 39円

●日足チャート(3か月)、出来高

4ミクシィ(2121)

配当利回り 5.74%
最低投資金額 209,100円
時価総額 1,635億円
1株利益 350.26円 1株配当 120円
PER 5.94倍 PBR 0.88倍
ROE 15.23%

●直近3回の配当金

2018年3月 2018年9月 2019年3月
57円 60円 60円

●日足チャート(3か月)、出来高

4SUBARU(7270)

配当利回り 5.69%
最低投資金額 252,900円
時価総額 1兆9,452億円
1株利益 192.78円 1株配当 144円
PER 13.12倍 PBR 1.21倍
ROE 9.36%

●直近3回の配当金

2018年3月 2018年9月 2019年3月
72円 72円 72円

●日足チャート(3か月)、出来高

※2019年8月2日時点

まだまだ盛りだくさん!7位~20位はこちら!

順位 銘柄名 配当
利回り
1株配当 PER PBR ROE 時価総額 最低投資金額
7 青山商事(8219) 5.23% 105円 17.52倍 0.45倍 2.55% 1,010億円 200,600円
8 阪和興業(8078) 5.08% 150円 8.62倍 0.64倍 7.40% 1,249億円 295,100円
9 三菱ケミカルホールディングス(4188) 5.07% 40円 6.6倍 0.83倍 12.73% 1兆1,877億円 78,850円
10 日鉄物産(9810) 5.03% 220円 6.06倍 0.61倍 10.54% 1,411億円 437,000円
11 双日(2768) 5.00% 17円 6.03倍 0.71倍 11.69% 4,255億円 34,000円
12 三菱瓦斯化学(4182) 4.92% 70円 5.46倍 0.6倍 11.34% 3,259億円 142,300円
13 伊藤忠エネクス(8133) 4.88% 42円 8.4倍 0.8倍 9.70% 1,005億円 86,000円
14 オリックス(8591) 4.85% 76円 6.2倍 0.7倍 11.60% 2兆0,756億円 156,700円
15 兼松(8020) 4.83% 60円 6.25倍 0.84倍 13.77% 1,050億円 124,300円
16 丸紅(8002) 4.78% 34円 5.34倍 0.62倍 12.32% 1兆2,356億円 71,100円
17 ゆうちょ銀行(7182) 4.77% 50円 14.77倍 0.35倍 2.33% 4兆7,205億円 104,900円
18 三井住友フィナンシャルグループ(8316) 4.71% 180円 7.24倍 0.49倍 6.87% 5兆3,467億円 382,000円
19 日本郵政(6178) 4.70% 50円 8.97倍 0.32倍 3.61% 4兆7,880億円 106,400円
20 日本製鉄(5401) 4.69% 80円 6.25倍 0.49倍 7.89% 1兆6,212億円 170,600円

※2019年8月2日時点

【銘柄選定条件】

  • 配当権利確定月が9月(中間配当含む)
  • 1株配当が1株利益を上回っていない
  • 時価総額が1,000億円以上

【8月14日更新】REIT(不動産投資信託)にも注目!

ここまで株式の配当金に着目してきましたが、REIT(不動産投資信託)にも注目してみましょう。REITとは、投資家から集めた資金で、オフィスビルやマンションなどの不動産を購入し、そこから生じた賃料などの収益を投資家に分配する上場投資信託です。REITの魅力はなんといっても分配金利回りの高さで、利益の大部分が分配金となるため、分配金利回りが高い傾向にあるのです。

REITについては、8、9月が権利確定月の銘柄をピックアップしました。
ランキングに掲載の10銘柄はすべて分配金利回りが4%を超えており、全体的に高水準といえます。また、個別銘柄と比べて、10万円前後と少額で購入できる銘柄が多い点も魅力的です。

順位 銘柄名 分配金利回り 一口分配 権利確定月 時価総額 最低投資金額 NAV倍率
1 ザイマックス・リート投資法人(3488) 5.49% 3,596円 8月 292億円 131,200円 1.25
2 タカラレーベン不動産投資法人(3492) 5.28% 3,398円 8月 445億円 127,400円 1.33
3 ケネディクス商業リート投資法人(3453) 5.03% 6,477円 9月 1,306億円 256,300円 1.12
4 Oneリート投資法人(3290) 4.50% 6,999円 8月 746億円 308,500円 1.4
5 日本賃貸住宅投資法人(8986) 4.39% 1,990円 9月 1,485億円 90,500円 1.37
6 GLP投資法人(3281) 4.35% 2,657円 8月 4,684億円 123,300円 1.48
7 森トラスト・ホテルリート投資法人(3478) 4.29% 3,090円 8月 719億円 142,800円 1.39
8 福岡リート投資法人(8968) 4.10% 3,687円 8月 1,432億円 178,800円 1.4
9 大和ハウスリート投資法人(8984) 4.08% 5,427円 8月 5,519億円 265,300円 1.28
10 日本リテールファンド投資法人(8953) 4.06% 4,430円 8月 5,712億円 219,200円 1.33

※2019年8月2日時点

NAV倍率とは?

NAV倍率は、株式のPBR(株価純資産倍率)に似た指標で、REITの時価総額が、純資産価値(保有する不動産などの資産から負債を引いた額)に対して何倍かを表した数値です。一般的に1倍より低いと割安、高いと割高と言えます。NAV倍率が1を大きく超える銘柄は、選ばない方が無難と言えるでしょう。

  • 当社マーケット情報に掲載しているREITのNAV倍率の平均は約1.54倍です。(2019年8月2日時点)

配当銘柄を買うには?配当権利の取得方法

配当金を受け取るには、「権利確定日」に株主である必要があります。ただし、株式は買付してから受け渡されるまで2営業日かかるため、実際には「権利付最終日」(権利確定日の2営業日前)までに株式を買付し、保有していなければなりません。配当狙いで株式を購入する際には、必ずスケジュールを確認しておきましょう。

2019年9月末が権利確定日の場合

1 2 3 4 5 6 7
8 9 10 11 12 13 14
15 16 17 18 19 20 21
22 23 24 25 26 27 28
29 30          
9/26(木):権利付最終日 この日までに現物株式を買付すれば、株主の権利が得られる!
9/27(金):権利落ち日 この日になれば売却しても権利がなくならない。
9/30(月):権利確定日 株主としての権利が確定!

権利落ち日の株価は下落しやすい

権利付最終日の翌営業日の「権利落ち日」は、配当金や株主優待の価値の分だけ、株価が下落する傾向があります。権利付最終日に購入して保有していれば、配当を受け取ることができますが、その分株価が下落するリスクがあることに注意しましょう。

注意事項

  • 本特集は個別の銘柄の売買を推奨するものではありません。投資にあたっての最終決定はお客様ご自身の判断でお願いします。
  • 配当利回り(分配金利回り)は、配当金(分配金)や株価の動きによって、変動します。
  • 最低投資金額は、2019年8月2日の終値に単元株数をかけた金額です。

はじめての投資でも安心!初心者にやさしい松井証券のサービス

手数料一覧

シンプルな定額手数料制度で安心!初心者でも気軽にはじめられる手数料体系です。

ツール一覧

簡単操作で素早く発注!
無料で使える便利で豊富なツール・アプリ。

充実したサポート体制

会員画面内からのお問い合わせなら24時間受け付け!お電話からもお気軽にご相談いただけます。

まだ口座をお持ちでない方は、インターネットで今すぐお申込み!

口座開設サポート

0120-021-906(IP電話等)03-5216-0617

受付時間 / 平日 08:30〜17:00