つみたてNISA 概要・魅力

つみたてNISAとは、2018年1月から始まる長期投資に適した積立式の少額投資非課税制度です。
非課税投資枠は年間40万円で、非課税期間の20年間積み立てると最大で800万円運用することができます。

つみたてNISA 4つのポイント

年間40万円まで最長20年間非課税に

年間40万円まで最長20年間非課税に

取扱い商品は投資信託のみ!(ETFは対象外です)(※)

取扱い商品は投資信託のみ!(ETFは対象外です)

積立の条件は、毎月33,333円まで(※)

積立の条件は、毎月33,333円まで

NISAかつみたてNISAのどちらかを選択

NISA口座かつみたてNISA口座のどちらかを選択

  • (※) 松井証券で運用を行う場合

年間40万円まで最大20年間非課税に

つみたてNISAは、投資初心者や将来に向けてコツコツ投資を行いたい方にぴったりな少額投資非課税制度です。通常のNISAと比べると年間投資上限額が小さくなりますが、その分、非課税投資期間を長くすることにより、長期・分散投資に適した制度となります。
つみたてNISAの非課税投資枠は年間40万円、非課税期間は20年間です。

年間40万円まで最大20年間非課税に

取扱い商品は投資信託のみ!(ETFは対象外です)

つみたてNISAの対象商品は、国が定めた一定要件を満たし、金融庁に届け出のあった投資信託等です。「長期・積立・分散投資」に適した投資信託を対象とし、長期投資に向かないものや複雑な商品性となっているもの等を除いたラインナップとなります。
松井証券で取り扱う商品は投資信託のみです。(ETFは対象外)

一定要件

  • 信託契約期間が無期限又は20年以上であること
  • 分配頻度が毎月でないこと
  • デリバティブ取引による運用を行っていないこと(ヘッジ目的の場合等を除く)
  • その他、金融庁の定める要件を満たしていること

積立の条件は、毎月33,333円まで

非課税投資枠が年間40万円ということは、ひと月に積立てられる上限金額が33,333円となります。積立の設定は「毎月」のみとなり、ご希望の日付または月末から選択が可能です。※松井証券の場合、「毎週、毎日」の選択は不可
例えば、毎月1万円ずつ積み立てる等、投資初心者でも無理のない金額から積立投資を始めることができます。

積立の条件は、毎月33,333円まで

NISAかつみたてNISAのどちらかを選択

NISA口座で運用を行う場合、通常のNISAとつみたてNISAは選択制になります。どちらかの勘定を設定した年内は、もう片方の勘定への変更を行うことはできません。ただし、勘定を年ごとに変更することはできます。

  • 未成年は対象外となります。

NISAかつみたてNISAのどちらかを選択

NISAとつみたてNISAの違い

項目 NISA つみたてNISA
対象者 口座開設をする年の1月1日時点において満20歳以上の国内居住者
金融機関の変更 各年ごとに1度まで金融機関の変更が可能
  • ただし、金融機関を変更する年において既に変更前のNISA口座で買付を行っている場合、その年は金融機関を変更できません。
口座開設が可能な金融機関 証券会社、銀行等
制度存続期間 2023年12月末まで 2037年12月末まで
非課税対象商品 上場株式、投資信託、ETF(上場投資信託)、ETN(上場投資証券)、REIT(不動産投資信託)等 一定の要件を満たした投資信託等
※ 当社ではETFは対象外
非課税対象期間 投資した年から最長5年間 投資した年から最長20年間
非課税期間終了時の翌年の非課税期間勘定へのロールオーバー 不可
買付方法 証券会社、銀行等を通じた買い付け 証券会社、銀行等を通じた、つみたてNISAに係る契約(非課税累積投資契約)に基づく買い付け
年間非課税投資枠 年間120万円 年間40万円
払出し制限 払出し制限なし
取引手数料 無料

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リスクおよび手数料などについて