2023年および2024年の投資や消費に関する意識・実態調査

投資を行っているビジネスパーソンは45.1%と約半数が投資をしている現状が明らかになりました。また、興味があると回答した人も18.8%となり、投資への関心の高さが伺えます。世代別に見ると、30代が52.5%と投資をしている人が最も多い結果となりました。20代も40代以降に比べて高い結果となり、若い人ほど投資をしていることがわかりました。

実際に投資をしている人は1ヶ月にどれくらい投資をしているか金額を聞くと、5万円未満が50.8%と半数以上となりました。

また、投資を行っている人にNISA(つみたてNISA、一般NISA、ジュニアNISA)をしているか聞いたところ、73.2%の人が「NISAをやっている」と回答。投資をしている人の中でもNISAへの関心は高い様子がうかがえます。

2023年は物価高が叫ばれる1年でしたが、実際にビジネスパーソンの92.1%が物価高を実感しているという結果がでました。物価高の影響で購入を見送ったこととして、「国内旅行」(21.0%)、家電の購入(20.8%)などが上位にあがりました。

また、金利の上昇も2023年のトピックとなりました。金利高については36.1%のビジネスパーソンが実感しているという結果になりました。若い人ほどその傾向は高く、「住宅の購入」や「ブランド品の購入」などの項目でその傾向は顕著となりました。

また、金利高を実感している人に、実際に金利高に対して行った対策を聞くと、67.9%ものビジネスパーソンが「特に無い」と回答しました。しかし、投資を行っている人や保有資産が多い人ほどなんらかの対策を行っていることがわかり、危機意識が高い様子がうかがえます。また、実際に行った対策としては「投資先の見直し」(15.5%)、「住宅や車などの購入の見合わせ」(10.0%)などが上位にあがりました。この結果についても、保有資産が高い人ほど対策意識が高い傾向がわかります。

2024年の消費について聞いてみると、「例年より消費したい」と回答したビジネスパーソンは全体の8.0%に留まり、「例年と変わらない」が57.9%と多くを集めました。「例年より消費を控えたい」と回答したビジネスパーソンも34.1%おり、引き続き消費については慎重な傾向が見られます。また、投資を行っている人やNISAをしている人、保有資産が多い人ほど「例年より消費したい」と回答していることも明らかになりました。

また、実際に2024年に行いたいことを聞いてみると、「国内旅行」が50.3%と半数以上を集め、「国内旅行」への関心が高いことがわかりました。多くの項目で保有資産が高いほど行いたいことのポイントが高く、保有資産の高い人ほど2024年は消費にアクティブに動きたいという傾向がわかります。

2024年から始まる新NISA制度への関心を聞いてみると、ビジネスパーソンの58.8%が関心ありと回答しました。年代別で見ると、50代(50.0%)、60代(54.0%)であるのに対し、20代(62.0%)、30代(67.5%)の方が新NISA制度への関心が高い傾向にあります。若い人ほど将来に向けた資産形成への意欲が感じ取れます。

また、新NISAを行うにあたり、証券会社を検討する上で重要視することは、「手数料が安いこと」が58.7%でトップになりました。次いで、「ネットで取引ができること」(36.0%)になりました。「ポイントサービスが充実していること」(26.4%)、「魅力的なキャンペーンがあること」(24.9%)なども一定の支持を集めました。若い人ほど「ポイントサービスが充実していること」をあげる傾向にあることもわかりました。

今回の調査ではビジネスパーソンの9割以上が物価上昇を実感しており、「家電の購入」や「国内旅行」を控えたり、若い人は「住宅購入」や「ブランド品の購入」を控えたりするという傾向が明らかになりました。
一方で、2024年も消費を控える傾向にはあるものの、半数以上のビジネスパーソンが新NISAへの関心があることが分かりました。中でも若い人ほど新NISAに興味があり、将来に向けた資産形成への意欲が感じ取れる結果となりました。また、新NISAを行うにあたり、証券会社で検討する上で重要視することは「手数料が安いこと」が58.7%でトップとなり、「ポイントサービスが充実していること」(26.4%)、「魅力的なキャンペーンがあること」(24.9%)なども一定の支持を集めました。若い人ほど「ポイントサービスが充実していること」をあげる傾向にあります。

松井証券では今回の調査でビジネスパーソンが重要視している「手数料が安いこと」「ポイントサービスが充実していること」に対して、新NISAの対象3商品（日本株・米国株・投資信託）における売買手数料の無料化^※1、投資信託では業界最高^※2のポイント還元率となる「最大1%貯まる投信残高ポイントサービス」の提供、無料でご利用いただけるNISA専用ダイヤルの設置など、初めての方でも安心してご利用いただけるサービスを提供しています。

投資を既に行っている方も、まだ投資をしたことの無い方も松井証券で2024年1月から始まる新NISAを検討されてみてはいかがでしょうか。