はじめての投資信託(入門)

投資信託とは？どういう仕組みなの？

投資信託は、たくさんの投資家から集めたお金を1つにまとめて、専門家が運用してくれます。投資初心者でも挑戦しやすい金融商品です。

初心者に向いている理由とは？

投資家に代わって専門家が運用する金融商品なので、手軽に投資をスタートできます。また、少額から購入できるので、試しに少しだけ挑戦してみることも可能です。

無理なくコツコツ続けられる

毎月100円から少しずつ積立投資することも可能だから、資金的に余裕のない人でもすぐに始められます。そして何より、タイミングの判断が不要なので、誰でも気軽に投資できます。

松井証券の「投信工房」

利益にかかる税金が0円に

NISA(少額投資非課税制度)口座を通じて投資信託を購入すれば、年間120万円までの投資で得られた利益がすべて非課税となります。

どんな種類があるの？

株式や債券、国内や海外など、運用の対象としている資産や地域の違いによって、実に様々なタイプの投資信託が存在しています。自分の投資方針に応じて、あれこれ使い分けられるのです。

手数料はいくら？

購入時にかかる販売手数料をはじめ、保有中にかかる信託報酬や、信託財産留保額などのコストがかかってきます。その負担の分だけ収益は目減りするので、しっかりと確認を。

税金のことが心配だけど…

投資信託で得られた収益には、所定の税金が課せられますが、それを非課税にできるNISA口座や、申告手続きが簡単になる特定口座といった制度が用意されているので、活用してはいかがでしょうか。

どんな投資方法があるの？

効果的な投資方法として、積立投資と分散投資が挙げられます。それぞれのメリットを知っておきましょう。

分配金って何？

運用で得られた利益の一部を投資家に支払う普通分配金と、元本払戻金(特別分配金)があります。2つの違いを理解しておきましょう。

目論見書はここに注目

目論見書には運用対象や方針、特色、かかわってくるリスク、手数料など、その投資信託に関する重要な情報が詰まっています。特に見逃せないポイントについて知っておきましょう。