高配当銘柄 一刀両断! -配当狙いの株式取引- 高配当銘柄 一刀両断! -配当狙いの株式取引-

まだまだ遅くない!高配当の波に乗れ!

近年、日本企業の配当金は、好調な業績を受け、増加傾向にあります。2017年3月期には8兆円(※1)にまで迫る水準です。また、株主重視の考えが強まっていることも追い風となっています。

このように配当金が増加する中で、預金金利は日銀のマイナス金利導入もあり、極めて低水準です。普通預金では、100万円を10年間預けたとしても、利息はたったの100円程度です。一方、東証一部上場企業の平均配当利回りは1.5%(2018年4月時点)となっており、仮にこの配当水準の株式を100万円分保有すると、1年間の配当金は約15,000円(税引前)にもなります。さらに、一般的に高配当とされる「利回り3%以上」の銘柄は300以上あり、そのような銘柄を保有すれば、さらに多くの配当金を受け取ることができます。

このように高配当銘柄への注目がますます高まっていますが、ここでは「銘柄選びのポイント」「高配当銘柄一覧」をご紹介します。

  • (※1) 出所:東京証券取引所「2017年度3月期決算短信集計【連結】《合計》」

必見!高配当銘柄を選ぶ2大ポイント

配当銘柄を選ぶ際には、発行会社の業績悪化により配当が減額されることや無配当となるおそれがあることに注意が必要です。そのため、ただ単に配当利回りが高い銘柄を選ぶのではなく、配当の状況や収益の安定性を考慮したうえで、銘柄を選定することが重要です。具体的なポイントとしては、以下の2点が挙げられます。

1いわゆる「タコ配」銘柄を避ける

利益を上回る額を配当するには、企業が蓄えた剰余金を取り崩す必要があり、長期にわたって継続することはできません。「1株配当額」が「1株利益」を上回る状態が続いている銘柄は注意した方がよいでしょう。

2過去の配当を確認する

業績の変動が大きな銘柄では、直近の配当金がたまたま高額だった可能性があります。また、記念配当など一時的に配当金を増額している場合もあります。過去の配当を確認し、継続して同水準の配当を行っているか確認しましょう。

【10月18日更新】今から探す!12月権利確定の高配当利回り銘柄10選!

権利確定月が12月で配当利回りの高い銘柄を見ていきましょう。今回は、「1株配当<1株利益」「時価総額500億円以上」の銘柄を、配当利回りの高い順にランキング形式で紹介します。

上位10銘柄のうち9銘柄は一般的に高配当とされる「利回り3%以上」で、12月権利確定分も配当面で魅力的な銘柄が多くありました。特に配当利回りが4%超えとなった「日本たばこ産業(JT)」と「キヤノン」の上位2銘柄は、時価総額が1兆円を超える大企業であり、初心者でも手掛けやすいのではないでしょうか。また、最低投資金額が30万円を下回る銘柄や、ROEが10%を上回る銘柄が多くランクインしていることにも注目です。

高配当銘柄に投資する際には、長期金利の動向にも注目したいです。まだまだ水準自体は低いですが、10月4日に新発10年物国債利回りが約2年8カ月ぶりの高い水準を付けるなど、長期金利はやや上昇傾向にあります。一般的に長期金利が大きく上昇すると、債券投資の魅力が高まり、高配当銘柄への人気が薄れる事もあります。安く高配当銘柄を購入できるチャンスとも言えますが、注意してみておくと良いでしょう。

注目!高配当利回りベスト4

3日本たばこ産業(2914)

配当利回り 4.72%
最低投資金額 296,900円
時価総額 5兆9380億円
1株利益 219円 1株配当 140円
PER 13.55倍 PBR 1.98倍
ROE 15.04%

●直近3回の配当金

2017年6月 2017年12月 2018年6月
70.0円 70.0円 75.0円

●日足チャート(3か月)、出来高

2キヤノン(7751)

配当利回り 4.42%
最低投資金額 361,700円
時価総額 4兆8242億円
1株利益 223円 1株配当 160円
PER 16.14倍 PBR 1.38倍
ROE 8.56%

●直近3回の配当金

2017年6月 2017年12月 2018年6月
75.0円 85.0円 80.0円

●日足チャート(3か月)、出来高

3東洋インキSCホールディングス(4634)

配当利回り 3.60%
最低投資金額 295,500円
時価総額 1791億円
1株利益 36円 1株配当 16円
PER 12.41倍 PBR 0.79倍
ROE 6.36%

●直近3回の配当金

2017年6月 2017年12月 2018年6月
40.0円(※) 40.0円(※) 40.0円(※)

(※)株式併合を加味した金額です。

●日足チャート(3か月)、出来高

4GMOフィナンシャルホールディングス(7177)

配当利回り 3.55%
最低投資金額 81,100円
時価総額 972億円
1株利益 43円 1株配当 21.6円
PER 14.18 倍 PBR 2.91倍
ROE 23.28%

●直近3回の配当金

2017年12月 2018年3月 2018年6月
6.20円 7.46円 8.98円

●日足チャート(3か月)、出来高

※2018年10月4日時点
※チャート画像は2018年10月10日時点

まだまだ盛りだくさん!5位~10位はこちら!

順位 銘柄名 配当利回り 1株配当 PER PBR ROE 時価総額 最低投資金額
5 ブリヂストン(5108) 3.46% 150円 11.32 1.40 12.46 3兆3050億円 434,000円
6 やまびこ(6250) 3.26% 35円 8.99 1.11 13.24 631億円 143,000円
7 住友ゴム工業(5110) 3.25% 55円 9.46 0.98 10.57 4445億円 169,000円
8 DIC(4631) 3.04% 120円 9.68 1.21 13.00 3759億円 395,000円
9 キヤノン電子(7739) 3.00% 70円 12.29 1.05 9.14 983億円 233,000円
10 ソディック(6143) 2.90% 22円 6.20 0.84 14.76 540億円 101,000円

※2018年10月4日時点

【銘柄選定条件】

  • 配当権利確定月が12月(中間配当含む)
  • 1株配当が1株利益を上回っていない
  • 時価総額が500億円以上

【11月2日更新】REIT(不動産投資信託)にも注目!

ここまで株式の配当金に着目してきましたが、REIT(不動産投資信託)にも注目です。REITとは、投資家から集めた資金で、オフィスビルやマンションなどの不動産を購入し、そこから生じた賃料などの収益を投資家に分配する上場投資信託です。REITの魅力はなんといっても分配金利回りの高さで、利益の大部分が分配金となるため、分配金利回りが高い傾向にあるのです。

REITについては、11、12月が権利確定月の銘柄をピックアップしました。
分配金利回りが5%を超える銘柄が4銘柄、上位10銘柄は全て利回りが4%超えとなっています。また、10万円以下で買える銘柄が4銘柄あるなど、比較的少額で購入できるのも魅力です。

順位 銘柄名 分配金利回り 一口分配 権利確定月 時価総額 最低投資金額 NAV倍率
1 マリモ地方創生リート投資法人(3470) 6.32% 3,441円 12月 144億円 108,900円 1.14
2 さくら総合リート投資法人(3473) 6.31% 1,848円 12月 293億円 87,900円 0.98
3 インヴィンシブル投資法人(8963) 6.12% 1,430円 12月 2684億円 46,700円 1.48
4 大江戸温泉リート投資法人(3472) 5.65% 2,435円 11月 203億円 86,200円 0.96
5 CREロジスティクスファンド投資法人(3487) 4.85% 2,585円 12月 246億円 106,500円 1.00
6 フロンティア不動産投資法人(8964) 4.71% 10,194円 12月 2145億円 432,500円 1.44
7 日本リート投資法人(3296) 4.63% 8,500円 12月 1651億円 367,000円 1.48
8 ジャパン・ホテル・リート投資法人(8985) 4.59% 3,683円 12月 3221億円 80,300円 1.60
9 阪急阪神リート投資法人(8977) 4.21% 2,952円 11月 896億円 140,400円 1.16
10 平和不動産リート投資法人(8966) 4.16% 2,300円 11月 1123億円 110,700円 1.21

※2018年10月31日時点

NAV倍率とは?

NAV倍率は、株式のPBR(株価純資産倍率)に似た指標で、REITの時価総額が、純資産価値(保有する不動産などの資産から負債を引いた額)に対して何倍かを表した数値です。一般的に1倍より低いと割安、高いと割高と言えます。NAV倍率が1を大きく超える銘柄は、選ばない方が無難と言えるでしょう。

  • 当社マーケット情報に掲載しているREITのNAV倍率の平均は約 1.34%です。(2018年10月31日時点)

配当銘柄を買うには?配当権利の取得方法

配当金を受け取るには、「権利確定日」に株主である必要があります。ただし、株式は買付してから受け渡されるまで3営業日かかるため、実際には「権利付最終日」(権利確定日の3営業日前)までに株式を買付し、保有していなければなりません。配当狙いで株を購入する際には、必ずスケジュールを確認しておきましょう。

2018年12月末が権利確定日の場合

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12/25(火):権利付最終日 この日までに現物株式を買付すれば、株主の権利が得られる!
12/26(水):権利落ち日 この日になれば売却しても権利がなくならない。
12/28(金):権利確定日 株主としての権利が確定!

権利落ち日の株価は下落しやすい

権利付最終日の翌営業日の「権利落ち日」は、配当金や株主優待の価値の分だけ、株価が下落する傾向があります。権利付最終日に購入して保有していれば、配当を受け取ることができますが、その分株価が下落するリスクがあることに注意しましょう。

注意事項

  • 本特集は個別の銘柄の売買を推奨するものではありません。投資にあたっての最終決定はお客様ご自身の判断でお願いします。
  • 配当利回りは、配当金や株価の動きによって、変動します。
  • 最低投資金額は、2018年10月4日の終値に単元株数をかけた金額です。

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