高配当銘柄 一刀両断! -配当狙いの株式取引- 高配当銘柄 一刀両断! -配当狙いの株式取引-

まだまだ遅くない!高配当の波に乗れ!

近年、日本企業の配当金は、好調な業績を受け、増加傾向にあります。2017年3月期には8兆円(※1)にまで迫る水準です。また、株主重視の考えが強まっていることも追い風となっています。

このように配当金が増加する中で、預金金利は日銀のマイナス金利導入もあり、極めて低水準です。普通預金では、100万円を10年間預けたとしても、利息はたったの100円程度です。一方、東証一部上場企業の平均配当利回りは1.5%(2018年4月時点)となっており、仮にこの配当水準の株式を100万円分保有すると、1年間の配当金は約15,000円(税引前)にもなります。さらに、一般的に高配当とされる「利回り3%以上」の銘柄は300以上あり、そのような銘柄を保有すれば、さらに多くの配当金を受け取ることができます。

このように高配当銘柄への注目がますます高まっていますが、ここでは「銘柄選びのポイント」「高配当銘柄一覧」をご紹介します。

  • (※1) 出所:東京証券取引所「2017年度3月期決算短信集計【連結】《合計》」

必見!高配当銘柄を選ぶ2大ポイント

配当銘柄を選ぶ際には、発行会社の業績悪化により配当が減額されることや無配当となるおそれがあることに注意が必要です。そのため、ただ単に配当利回りが高い銘柄を選ぶのではなく、配当の状況や収益の安定性を考慮したうえで、銘柄を選定することが重要です。具体的なポイントとしては、以下の2点が挙げられます。

1いわゆる「タコ配」銘柄を避ける

利益を上回る額を配当するには、企業が蓄えた剰余金を取り崩す必要があり、長期にわたって継続することはできません。「1株配当額」が「1株利益」を上回る状態が続いている銘柄は注意した方がよいでしょう。

2過去の配当を確認する

業績の変動が大きな銘柄では、直近の配当金がたまたま高額だった可能性があります。また、記念配当など一時的に配当金を増額している場合もあります。過去の配当を確認し、継続して同水準の配当を行っているか確認しましょう。

【1月23日更新】今から探す!3月権利確定の高配当利回り銘柄20選!

3月は権利確定する銘柄が最も多い月で、高配当銘柄が目白押しです。今回は、「1株配当<1株利益」「時価総額1,000億円以上」の銘柄に絞り、配当利回りの高い順にランキング形式で紹介します。

上位20銘柄は全て配当利回りが4%を超えており、一般的に高配当とされる「配当利回り:3%以上」の水準を大きく上回っています。中でも上位6銘柄は配当利回りが5%超えで、配当面での魅力が非常に大きいです。時価総額が1兆円を超える大型株も6銘柄ランクインしており、初心者の方にも必見です。

また、10月や12月の下落相場を受け、一般的に割安と判断される、PBRが1倍を切る銘柄やPERが10倍を切る銘柄も多くランクインしています。高配当銘柄を割安な水準で購入できるチャンスとも言えますので、注意してみておくと良いでしょう。

注目!高配当利回りベスト6

3東海東京フィナンシャル・ホールディングス(8616)

配当利回り 7.82%
最低投資金額 48,600円
時価総額 1,315億円
1株利益 97.27円 1株配当 38円
PER 4.94倍 PBR 0.74倍
ROE 15.49%

●直近3回の配当金

2017年9月 2018年3月 2018年9月
14円 24円 12円

●日足チャート(3か月)、出来高

2青山商事(8219)

配当利回り 6.24%
最低投資金額 272,400円
時価総額 1,372億円
1株利益 224.81円 1株配当 170円
PER 11.88倍 PBR 0.62倍
ROE 5.00%

●直近3回の配当金

2017年9月 2018年3月 2018年9月
50円 120円 50円

●日足チャート(3か月)、出来高

3SUBARU(7270)

配当利回り 6.01%
最低投資金額 239,800円
時価総額 1兆8,444億円
1株利益 287.4円 1株配当 144円
PER 8.34倍 PBR 1.17倍
ROE 14.63%

●直近3回の配当金

2017年9月 2018年3月 2018年9月
72円 72円 72円

●日足チャート(3か月)、出来高

4日産自動車(7201)

配当利回り 5.90%
最低投資金額 89,820円
時価総額 3兆7,910億円
1株利益 190.96円 1株配当 53円
PER 4.70倍 PBR 0.64倍
ROE 14.58%

●直近3回の配当金

2017年9月 2018年3月 2018年9月
26.50円 26.50円 28.50円

●日足チャート(3か月)、出来高

5 あおぞら銀行(8304)

配当利回り 5.51%
最低投資金額 334,000円
時価総額 3,950億円
1株利益 369.16円 1株配当 112円
PER 9.05倍 PBR 0.89倍
ROE 10.09%

●直近3回の配当金

2018年3月 2018年6月 2018年9月
54円 40円 40円

●日足チャート(3か月)、出来高

6奥村組(1833)

配当利回り 5.49%
最低投資金額 335,000円
時価総額 1,529億円
1株利益 380.65円 1株配当 184円
PER 8.58倍 PBR 0.78倍
ROE 9.46%

●直近3回の配当金

2016年3月 2017年3月 2018年3月
105円(※) 165円(※) 184円

(※)株式併合を加味した金額です。

●日足チャート(3か月)、出来高

※2019年1月11日時点

まだまだ盛りだくさん!7位~20位はこちら!

順位 銘柄名 配当
利回り
1株配当 PER PBR ROE 時価総額 最低投資金額
7 カブドットコム証券(8703) 4.95% 19円 20.20倍 2.98倍 14.46% 1,300億円 38,400円
8 岡三証券グループ(8609) 4.84% 25円 17.51倍 0.66倍 3.73% 1,076億円 51,700円
9 大和証券グループ本社(8601) 4.78% 28円 8.36倍 0.72倍 8.76% 9,944億円 58,520円
10 ミクシィ(2121) 4.78% 121円 4.56倍 1.13倍 26.11% 1,979億円 253,000円
11 東京エレクトロン(8035) 4.78% 624円 10.47倍 2.54倍 28.98% 2兆1,560億円 1,305,000円
12 レオパレス21(8848) 4.76% 22円 7.60倍 0.78倍 9.33% 1,131億円 46,200円
13 LIXILグループ(5938) 4.62% 65円 7.47倍 0.67倍 9.38% 4,405億円 140,600円
14 野村ホールディングス(8604) 4.59% 20円 6.56倍 0.51倍 7.92% 1,522億円 43,570円
15 日鉄住金物産(9810) 4.57% 210円 6.82倍 0.65倍 10.85% 1,484億円 459,500円
16 NTN(6472) 4.50% 15円 8.68倍 0.67倍 8.44% 1,773億円 33,300円
17 三井住友フィナンシャルグループ(8316) 4.46% 170円 7.25倍 0.50倍 7.3% 5兆3,359億円 381,300円
18 ジェイ エフ イー ホールディングス(5411) 4.43% 80円 7.18倍 0.52倍 7.59% 1兆1,087億円 180,450円
19 日本郵政(6178) 4.38% 57円 11.43倍 0.40倍 3.45% 5兆8,590億円 130,200円
20 ヒロセ電機(6806) 4.33% 480円 20.74倍 1.31倍 6.51% 4,271億円 1,109,000円

※2019年1月11日時点

【銘柄選定条件】

  • 配当権利確定月が3月(中間配当含む)
  • 1株配当が1株利益を上回っていない
  • 時価総額が1,000億円以上

【1月23日更新】REIT(不動産投資信託)にも注目!

ここまで株式の配当金に着目してきましたが、REIT(不動産投資信託)にも注目してみましょう。REITとは、投資家から集めた資金で、オフィスビルやマンションなどの不動産を購入し、そこから生じた賃料などの収益を投資家に分配する上場投資信託です。REITの魅力はなんといっても分配金利回りの高さで、利益の大部分が分配金となるため、分配金利回りが高い傾向にあるのです。

REITについては、1~3月が権利確定月の銘柄をピックアップしました。
分配金利回りが5%を超える銘柄が5銘柄あり、中でも1位のサムティ・レジデンシャル投資法人は分配金利回りが6%超えとなっています。全体を見ても、上位10銘柄は全て利回りが4.7%超えと、高水準です。また、比較的少額で購入できる10万円前後で買える銘柄が多いのも魅力です。

順位 銘柄名 分配金利回り 一口分配 権利確定月 時価総額 最低投資金額 NAV倍率
1 サムティ・レジデンシャル投資法人(3459) 6.09% 2,681円 1月 444億円 88,100円 1.08
2 Oneリート投資法人(3290) 5.18% 6,955円 2月 643億円 268,300円 1.57
3 スターアジア不動産投資法人(3468) 5.17% 2,773円 1月 579億円 107,200円 1.22
4 ケネディクス商業リート投資法人(3453) 5.05% 6,299円 3月 1,265億円 249,300円 1.1
5 ラサールロジポート投資法人(3466) 5.02% 2,638円 2月 1,156億円 105,100円 1.07
6 森トラスト・ホテルリート投資法人(3478) 4.97% 3,255円 2月 655億円 131,000円 1.26
7 いちごホテルリート投資法人(3463) 4.88% 3,352円 1月 350億円 137,500円 1.09
8 ケネディクス・レジデンシャル・ネクスト投資法人(3278) 4.77% 4,026円 1月 1,467億円 168,800円 1.49
9 日本賃貸住宅投資法人(8986) 4.75% 1,964円 3月 1,356億円 82,700円 1.26
10 産業ファンド投資法人(3249) 4.74% 2,716円 1月 1,948億円 114,700円 1.5

※2019年1月11日時点

NAV倍率とは?

NAV倍率は、株式のPBR(株価純資産倍率)に似た指標で、REITの時価総額が、純資産価値(保有する不動産などの資産から負債を引いた額)に対して何倍かを表した数値です。一般的に1倍より低いと割安、高いと割高と言えます。NAV倍率が1を大きく超える銘柄は、選ばない方が無難と言えるでしょう。

  • 当社マーケット情報に掲載しているREITのNAV倍率の平均は約1.32倍です。(2019年1月11日時点)

配当銘柄を買うには?配当権利の取得方法

配当金を受け取るには、「権利確定日」に株主である必要があります。ただし、株式は買付してから受け渡されるまで3営業日かかるため、実際には「権利付最終日」(権利確定日の3営業日前)までに株式を買付し、保有していなければなりません。配当狙いで株を購入する際には、必ずスケジュールを確認しておきましょう。

2019年3月末が権利確定日の場合

          1 2
3 4 5 6 7 8 9
10 11 12 13 14 15 16
17 18 19 20 21 22 23
24 25 26 27 28 29 30
31            
3/26(火):権利付最終日 この日までに現物株式を買付すれば、株主の権利が得られる!
3/27(水):権利落ち日 この日になれば売却しても権利がなくならない。
3/29(金):権利確定日 株主としての権利が確定!

権利落ち日の株価は下落しやすい

権利付最終日の翌営業日の「権利落ち日」は、配当金や株主優待の価値の分だけ、株価が下落する傾向があります。権利付最終日に購入して保有していれば、配当を受け取ることができますが、その分株価が下落するリスクがあることに注意しましょう。

注意事項

  • 本特集は個別の銘柄の売買を推奨するものではありません。投資にあたっての最終決定はお客様ご自身の判断でお願いします。
  • 配当利回り(分配金利回り)は、配当金(分配金)や株価の動きによって、変動します。
  • 最低投資金額は、2019年1月11日の終値に単元株数をかけた金額です。

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