投資信託の分配金

運用によって得られた利益を、保有数量に応じて投資家に支払うものです。利益なので、所定の税金が差し引かれます。

分配額は定期的な決算によって確定し、運用状況によって変動します。また、利益が出ていても意図的に分配金を支払わず、その分を投資に回すことで複利効果を狙う投資信託もあります。

元本払戻金は「特別分配金」とも呼ばれ、利益ではなく元本の一部を投資家に返すものです。利益ではないので課税されませんが、元本はその分だけ減ります。

受け取った分配金が元本払戻金かどうか、報告書を見てしっかり確認しましょう。

受取コースを選択した場合、税引き後の分配金が口座に入金されます。

年金やお小遣いの足しとして定期的に運用の成果を受け取りたいという方に適しています。

再投資コースを選択した場合、税引き後の分配金は自動的に運用の元本に加えられます。投資に回る資金が多いほど複利効果を期待できるため、収益性は高まり、長期で資産形成を考えている方に適しています。