- 1.口座開設基準および口座維持基準
- 2.会員ID・会員パスワード・取引暗証番号
- 3.手数料および信託報酬等
- 4.入出金およびネットストック口座との振替
- 5.注文受付時間・申込締切時間
- 6.取扱投資信託
- 7.ロボアドバイザー
- 8.注文
- 9.積立
- 10.分配金
- 11.トータルリターン
- 12.NISA
- 13.税金
- 14.入出庫
- 15.口座解約
1. 口座開設基準および口座維持基準
投資信託口座の開設と取引の可否(Q&A)
2.会員ID・会員パスワード・取引暗証番号
ネットストック口座と共通です。
3.手数料および信託報酬等
購入時にかかる手数料は無料(※)です。
保有中は信託報酬等がかかります。
投資信託によっては、解約時に信託財産留保額がかかることがあります。
- ※ ブルベア型のみ、購入時に約定代金の1.0%(税抜)の手数料がかかります。
手数料とその他費用(Q&A)
4. 入出金およびネットストック口座との振替
入金
投資信託口座へは、直接入金できません。ネットストック口座へ入金後、投資信託口座へ振替えてください。振替はリアルタイムで完了します。
出金
投資信託口座からは、直接出金できません。投資信託口座よりネットストック口座へ振替後、出金してください。
ネットストック口座との振替方法(Q&A)
振替アシスト機能
注文時に投資信託口座の余力が不足していて、かつ、ネットストック口座から投資信託口座への振替余力がある場合、不足額を投資信託口座へ振替えるアシスト機能があります。
振替アシスト機能について(Q&A)
5. 注文受付時間・申込締切時間
注文受付時間
| 月曜日 | 02:30～15:00 17:00～翌02:00 |
|---|---|
| 火曜日～金曜日 | 04:00～05:30 06:00～15:00 17:00～翌02:00 |
| 土曜日 | 06:30～翌02:00 |
| 日曜日 | 02:30～翌02:00 |
申込締切時間
注文の申込締切時間は15時です(※)。申込締切時間を過ぎた注文は取消できません。
- ※ ブルベア型の申込締切時間は14時20分です。ただし「楽天日本新興市場株ダブル・ブル」の申込締切時間は13時30分です。
申込締切時間(Q&A)
注文の取消(Q&A)
申込日・取引成立日・受渡日
申込締切時間までに受付けた注文は当日、17時以降受付けた注文は翌営業日が申込日となります。取引金額が決まる取引成立日は申込日当日または翌営業日となります。受渡日は投資信託により異なります。
申込日・取引成立日・受渡日(Q&A)
6. 取扱投資信託
各投資信託の特色やリスクは目論見書、その他の投資信託情報は目論見書または会員画面(注文入力画面・銘柄詳細画面)でご確認ください。
- ※ iDeCo専用銘柄は投信工房でのお取引ができません。
新規の取引を停止した各投資信託の目論見書・運用報告書が確認できます。(過去5年分)
7. ロボアドバイザー
当社は、お客様のアンケート回答から導き出したリスク許容度に応じたモデルポートフォリオを提案します。
当社が提案したモデルポートフォリオを参考に、目標ポートフォリオを設定できます。目標ポートフォリオは、「一括購入」、「一括積立」、「リバランス」の際に、銘柄(投資信託)・資産配分比率の基準として使用します。初回ログイン時にアンケートへの回答(運用方針チェック)を行わない場合、目標ポートフォリオには、サンプルのポートフォリオが表示されます。目標ポートフォリオの投資信託や比率はお客様が随時変更できます。
ロボアドバイザー(Q&A)
8. 注文
購入
| 一括購入注文 | 目標ポートフォリオに基づき(※)、複数の投資信託を一度の操作でまとめて購入する注文 |
|---|---|
| 個別購入注文 | 投資信託を個別に指定して購入する注文 |
購入注文は金額指定で受付けます。数量の指定はできません。
- ※ 保有ポートフォリオの比率が目標ポートフォリオに近づくように購入する方法と、目標ポートフォリオの比率にあわせた割合で購入する方法があります。
購入方法について(一括/個別)(Q&A)
解約
| 一括解約注文(※) | 保有する複数の投資信託を一度の操作でまとめて解約する注文 |
|---|---|
| 個別解約注文 | 投資信託を個別に指定して解約する注文 |
一括解約注文は金額指定、全解約から、個別解約注文は金額指定、数量指定、全解約から解約方法を選択できます。
- ※金額指定の一括解約注文は保有比率にあわせた割合で解約します。
解約注文方法について(一括/個別)(Q&A)
注文単位
注文は100円以上1円単位(数量指定の注文は1口以上1口単位)で受付けます。(※1)
1日の購入上限は1億円(※2)です。
- ※1 一括購入・一括解約の合計金額は1万円以上、一括積立の合計金額は100円単位で受付けます。
- ※2 「楽天日本新興市場株ダブル・ブル」および「朝日ライフ日経平均ファンド」の1日の購入上限は5000万円です。
注文単位(Q&A)
リバランス(自動リバランス)
保有ポートフォリオの比率が日々の値動きによって目標ポートフォリオの比率から乖離した場合に、目標の比率に戻すことを目的とした機能です。目標の比率に比べて保有比率が高い投資信託の一括解約と低い投資信託の一括購入が一度の操作でできます。
自動リバランスを設定することで、最大年4回、指定日にリバランスを行うこともできます。
リバランス注文方法(Q&A)
自動リバランス設定方法(Q&A)
取引確認
取引状況および取引明細(取引数量、取引金額等)は、投資信託口座会員画面内上部【投信取引】－【注文照会】画面で必ずご確認ください。
また、投資信託口座会員画面内上部【資産管理】－【電子書面閲覧】画面で取引報告書をご確認いただけます。
電子書面閲覧方法(Q&A)
9. 積立
一括積立と個別積立の2種類の方法から選択できます。
| 一括積立 | 目標ポートフォリオに基づき、複数の投資信託を一括して定期定額で購入する方法 |
|---|---|
| 個別積立 | 投資信託を個別に指定して定期定額で購入する方法 |
積立方法
積立金額、積立日(毎月、毎週、毎日)、増額月等を指定して積立を設定します。
積立の方法(Q&A)
積立の変更・解除
積立金額・増額月の変更および解除が可能です。積立日の変更はできません。
積立変更、解除、一時停止(Q&A)
10. 分配金
分配金コース(分配金を再投資するか、受取るか)は購入時および積立時に投資信託ごとに選択できます。
分配金コース、普通分配金・元本払戻金(特別分配金)(Q&A)
11.トータルリターン
投資信託のトータルリターン通知制度に基づき、会員画面で一定期間内の損益合計を表示します。
トータルリターンとは何ですか(Q&A)
12. NISA
投資信託はNISA口座で取引可能です。NISA利用可能額は、株式と投資信託の取引を合計して管理します。
投資信託におけるNISA(Q&A)
13.税金
14. 入出庫
15. 口座解約
投資信託口座のみの解約はできません。投資信託口座を開設されているお客様がネットストック口座を解約される場合、松井証券顧客サポートへご連絡ください。
ご注意
入出金
信用取引等でネットストック口座が余力不足の場合は、ネットストック口座に入金した金額を投資信託口座に振替できない場合があります。
申込締切時間
- 注文した日が投資信託ごとの休日に該当する場合、翌営業日が申込日となります。
- 投資信託によっては半日取引となることがあり、その場合は申込締切時間を前倒しします。
- 取引所の緊急事態等により、運用会社での当日の注文受付が急遽停止となった場合、当社で受注済の注文が失効する場合があります。
ロボアドバイザー
当社がモデルポートフォリオを変更した場合、変更後のモデルポートフォリオは目標ポートフォリオに自動的に反映されません。変更後のモデルポートフォリオを適用する場合、目標ポートフォリオの変更を行ってください。
購入
購入、積立設定時、投資信託ごとに発行されている目論見書が未閲覧の場合は発注できません。なお、目論見書、目論見書補完書面、運用報告書は全て電子交付とし、郵送での交付は行いません。
解約
投資信託の換金方法は解約のみ受付けます。
＜償還＞
信託期間の終了等に伴い、お客様が保有する投資信託が償還されることがあります。
償還について(Q&A)
＜源泉徴収税額＞
- 投資信託解約代金に係る源泉徴収税額は、ネットストック口座から差し引かれます。
- 投資信託口座で解約が成立し、ネットストック口座の現金残高がマイナスとなる場合は、投資信託受渡日までの間、投資信託口座で現金の拘束を行います。
- 受渡日前営業日の夜間バッチ処理で、ネットストック口座の現金残高が源泉徴収税額を下回る場合、投資信託口座からネットストック口座へ現金の振替を行います。
リバランス
リバランス注文は全ての解約が成立した後、購入注文を発注します。購入注文を実際に発注する際の審査の結果、注文が失効する場合があります。
積立
- 一括積立に含まれている投資信託の個別積立は行えません。また、同一投資信託で複数の積立設定を行うことはできません。
- 積立注文を設定した場合、積立日翌02:00～の夜間バッチ処理で注文を生成し、積立日翌営業日申込みの注文として発注します。
- 夜間バッチ処理で注文を生成する際に、余力審査を行います。審査の結果、投資信託口座内の余力が不足している場合で、不足額をネットストック口座から振替可能な場合は、自動振替を行ったうえで注文を生成します。振替を行っても余力が不足する場合、積立注文は失効します。
- 積立が複数設定されている場合、積立金額が大きい順に余力審査を行います。
- 一括積立の余力審査は、積立全体の金額に対して審査を行うため、余力不足の場合は一括積立全体で注文失効となります。
- 夜間バッチ処理で注文を生成する際に、同一取引成立日となる注文が発注されている場合は、積立注文は失効します。
- リバランス中に積立日が重なった場合、リバランス完了まで積立をスキップし、リバランス完了後に積立を実行します。積立実行時は、スキップした回数×積立金額分を上乗せして、積立を行います。
積立の一時停止
積立の設定後、余力不足により3回連続で積立が失敗した場合、該当の積立設定は一時停止します。積立が一時停止となった場合、停止日以降は積立日が訪れても積立処理は行われません。一時停止となった積立は、積立設定一覧画面の「再開」ボタンを押して、再開手続きを行えます。
分配金
投資信託により選択できるコースが異なります。保有中の投資信託は分配金コースを変更できません。また、同一投資信託で複数の分配金コースは選択できません。
NISA
- 積立注文や一括購入注文で口座区分「NISA優先」を選択した場合、その年のNISA利用可能額の範囲内で注文を生成し、利用可能額を超過した部分は特定、一般の優先順で注文を生成します。
- 投資信託口座を開設した当日中(営業日の15時以降または休日に投資信託口座を開設した場合に限ります)に、積立開始日が当日、かつ「NISA優先」の積立設定を行った場合、その年のNISA利用可能額に関わらず、初回の注文はNISAで生成されます。そのためNISA利用可能額が不足している場合、初回の注文は失効することがあります。
- 積立注文で口座区分「積立NISA」を選択した場合、その年の積立NISA利用可能額の範囲内で注文を生成します。この際、積立金額は1回につき最大33,333円です。
- 解約注文時は、特定、一般、NISA・つみたてNISAの優先順で注文を生成します。
- NISAでの分配金再投資はNISAで行い、利用可能額を超過する場合は、全額を特定、一般の優先順で再投資します。
- つみたてNISAでの分配金再投資は特定、一般の優先順で再投資します。
投資信託におけるNISA(Q&A)
その他
- 同一投資信託、同一口座区分で取引成立日が同一となる注文は1日1件まで受付けます。
- 同一投資信託で取引成立日が同一となる反対方向の注文(購入注文と解約注文)は受付けません。
- 未成立取引がある場合、一括解約注文、およびリバランス注文は利用できません。
取消できる注文がある場合、一括購入注文は利用できません。
リスクおよび手数料などについて
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