分配金に着目した効率運用

投資信託には、運用収益を分配金として投資家に還元する「分配型」と、分配金は出さずに複利運用を行う「無分配型」があります。NISA口座のメリットを最大限活用するには、「無分配型」の投資信託がオススメです。

分配型の投資信託の中には、分配金をそのまま現金で受取る「受取コース」と、受け取らずに再び投資に回す「再投資コース」の選択ができるものがあります。

投資に回る資金が多いほど複利効果により収益性は高まるため、長期で資産形成を考える場合、分配金を再投資することがオススメです。

しかし、NISA口座では「分配金の再投資」も新規の投資とみなされてしまうため、非課税投資枠を減らしてしまうことになります。例えば、NISAの成長投資枠は240万円の年間上限があり、既に投資信託を240万円購入している場合、受け取った分配金は非課税となりますが、NISAで再投資に回すことができません。
その点、「無分配型」であれば、非課税投資枠を減らすことなく、複利効果を生かすことができるのです。

投資信託の分配方針に注目し、複利効果を生かした長期的な運用を目指しましょう。