低コスト＆低リスクで長期投資

コストとリスクを減らすことが、NISAのメリットを享受する方法の1つです。そのために、インデックス投資信託と積立投資を活用してみてはいかがでしょうか。

低コスト&低リスクで投資するには

NISA口座で損失を出した場合には、「非課税」というメリットを受けられないばかりか、他の口座との損益通算をすることができません。利益を出すためには、リスクやコストを抑えることが重要です。

インデックス投資信託で低コスト運用

NISA口座の最大のメリットは、投資で得た利益が非課税になることです。ただし、年間で投資できる額は決まっており、その枠を超えて売買を何回も繰り返すことはできないため、基本的には長期保有が前提となります。

長期保有する場合、投資信託を持っている間にかかる「信託報酬」というコストが重要になってきます。

グラフに示されているとおり、100万円を5年間運用し年率3%の収益が得られたとした場合、コストが年率0.5%であれば資産額は約113万円になりますが、年率2.0%なら約105万円となり、なんと約8万円もの差が出てしまうのです。

このように最終的な利益に大きな違いをもたらすだけに、似たような商品であれば、コストができる限り抑えられたものを選ぶことが大切です。

インデックス投資信託は、他の投資信託よりも信託報酬が比較的安く、注目されています。

インデックス投資信託で低リスク運用

インデックス投資信託とは、「日経平均株価」「TOPIX」などの株価指数や債券指数、商品指数などに連動するように作られた投資信託のことです。そのため、インデックス投資信託へ投資することで、分散効果によりリスクを減らすことができます。

分散投資とは？

分散投資とは、株式、債券、REIT(不動産投資信託)や先進国、新興国など、様々な資産や地域に資金を分けて投資する方法です。
1つの資産だけに投資すると、その資産が急落した場合に、大きな痛手を被ってしまいます。分散投資をしていれば、損失は運用資産全体の一部にとどまり、さらに他の投資先の利益によるカバーも期待できます。
分散投資は値下がりリスクを下げるために有効な方法で、「タマゴはひとつのカゴに盛るな」という相場の格言にもなっています。