【投資信託】eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は、世界各国の株式・債券・リート(不動産投資信託証券)に分散投資するバランス型の投資信託です。その魅力についてご紹介します。

  • 2023年以前の記事で、旧NISAの内容を含んでおります。

基本情報(2022年8月2日時点)

購入時手数料 無料
信託報酬 年率0.154%以内
信託財産留保額 なし
運用会社 三菱UFJ国際投信

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の魅力

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の魅力について、次の3つの観点からご紹介します。

  • ①シンプルに分散投資できる
  • ②運用コストが低い
  • ③つみたてNISA対象商品

それでは詳しく紹介していきます。

① シンプルに分散投資できる

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)に投資するだけで、次の8資産へ12.5%ずつ均等に分散投資できます。

主要投資対象 対象インデックス
国内株式 TOPIX(配当込み)
先進国株式 MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース)
新興国株式 MSCIエマージング・マーケット・インデックス(配当込み、円換算ベース)
国内債券 NOMURA-BPI総合
先進国債券 FTSE世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)
新興国債券 JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド(円換算ベース)
国内リート 東証REIT指数(配当込み)
先進国リート S&P先進国REITインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)

<資産別構成比>

基本投資割合は「8つの資産への均等な配分」となっており、シンプルな内訳です。これ1本に投資するだけで、ほったらかしにしていても、値動きの異なる8資産の配分が適宜調整されるため、管理が容易になるでしょう。

② 運用コストが低い

信託報酬率は、年率0.154%以内と低く設定されています。(2022年8月2日時点)
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は、業界最低水準の運用コストを将来にわたってめざし続ける※ファンドシリーズ「eMAXIS Slim」の投資信託であり、低コストでの運用により資産形成の助けとなります。
※業界最低水準の運用コストを目指す一環として、公正な比較の対象となる他社類似ファンドに係る信託報酬率が当ファンドを下回る場合、ファンドの継続性に配慮した範囲で信託報酬率を引き下げることを基本とします。ただし、信託報酬率が業界最低水準となることを、保証等するものではありませんのでご留意ください。

なお、一定の純資産総額を超過した部分には年率0.154%より低い信託報酬率が適用されます。詳細は以下のとおりです。

ファンドの純資産総額に応じて 信託報酬率
(税込 年率)
500億円未満の部分 0.154%
500億円以上
1,000億円未満の部分
0.1485%
1,000億円以上の部分 0.143%

③ つみたてNISA対象商品

つみたてNISAは、最長20年間の非課税期間が設けられ、一定の投資信託への投資から得られる利益に税金がかからなくなる制度です。その対象商品は、長期・積立・分散投資に適した投資信託・ETFに限定されています。

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)は、つみたてNISA対象商品です。よって、最長20年もの間、税金がかからない「つみたてNISA口座」で投資できます。なお、課税口座や一般NISA口座でも投資できます。

課税口座 特定口座
一般口座
NISA口座 つみたてNISA
一般NISA

松井証券のiDeCo取扱商品です

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は、松井証券のiDeCo取扱商品です。

松井証券のiDeCoは運営管理手数料が(※1)が0円で、低コストの商品を中心に40種類(※2)ラインナップされています。業界最多水準(※3)の幅広いラインナップから商品をお選びいただけます。

  • 1運営管理手数料以外に各種手数料がかかります。
  • 2法令上の商品数はターゲットシリーズを1商品とするため31商品です。
  • 32022/7/21時点、松井証券調べ

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は、これ1本で世界各国の株式・債券・リートに分散投資できるバランス型の投資信託です。長期投資に適しているため、つみたてNISAの対象商品となっています。また、松井証券では、より節税効果の高いiDeCoでも投資可能です。

  • 本記事内容は作成時点のものであり、今後予告なく変更されることがあります。
    また、将来の動向や運用成果等を示唆・保障するものではありません。
竹内 弘樹氏

寄稿者:竹内 弘樹

ライフパートナーズ 代表取締役

1978年、愛知県生まれ。岐阜大学農学部卒業後、大手食品メーカーに入社し、3年目に研究開発業務の課長を任される。資産運用の必要性を強く感じたため、ファイナンシャルプランナーの資格を取り退社。
独学で株式投資を学びながら、個人事業主として独立し、WEBサイト:やさしい株のはじめ方楽しい株主優待&配当やさしいIPO株のはじめ方やさしい投資信託のはじめ方などを立ち上げる。株初心者でもわかりやすいとの声が多く、現在のアクセス数は延べ1000万人を超える。その後、ライフパートナーズ株式会社を設立、代表を努める。

リスクおよび手数料などについて

「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」のリスクおよび手数料等について

  • 国内外の株式、債券やREITを主な投資対象とするため、株価・債券価格・不動産価格の下落や発行者の信用状況の悪化、流動性の低下、為替・金利の変動等の影響による基準価額の下落により、損失が生じるおそれがあります。
  • 取引手数料、信託財産留保額および信託報酬は次のページをご確認ください。
  • その他の費用・手数料については、監査費用等を信託財産からご負担いただきます。これらの費用については、売買条件等により異なるため、あらかじめ上限等を記載することができません。
  • 分配金は投資信託の純資産から収益を超えて支払われる場合があります。また、減少する場合や支払われなくなる場合があります。
  • 投資にあたっては、当社WEBサイトの目論見書等をご覧いただき、内容を十分ご理解のうえ、ご自身の判断と責任によりお申込みください。