【投資信託】eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)は、日本を除く先進国+新興国の株式に分散投資できる投資信託です。その魅力についてご紹介していきます。
- 2023年以前の記事で、旧NISAの内容を含んでおります。
基本情報(2023年2月6日時点)
連動指数 | MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース) |
---|---|
購入時手数料 | 無料 |
信託報酬 | 年率0.1144%以内 |
信託財産留保額 | なし |
運用会社 | 三菱UFJ国際投信 |
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)の魅力
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)について、次の3つの観点からご紹介します。
- ①日本を除く先進国+新興国の株式に分散投資
- ②運用コストが低い
- ③つみたてNISA対象商品
それでは詳しく紹介していきます。
① 日本を除く先進国+新興国の株式に分散投資
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)は、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果を目指すインデックスファンドです。
MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本)は、MSCI社が開発した株価指数です。日本を除く世界の先進国・新興国の株式で構成されています。国・地域別の構成比率は以下のとおりです。(2022年9月末現在)
国・地域 | 構成比率 | |
---|---|---|
先進国 | ||
アメリカ | 65.5% | |
イギリス | 3.9% | |
カナダ | 3.3% | |
フランス | 2.8% | |
スイス | 2.7% | |
その他(ドイツ・オーストラリア・オランダなど) | 10.0% | |
新興国 | ||
中国 | 3.7% | |
台湾 | 1.6% | |
インド | 1.8% | |
その他(韓国・ブラジル・サウジアラビアなど) | 4.6% |
このように、投資地域から日本は除かれています。日本株に個別で投資していて、外国株にも分散投資したい人におすすめの投資信託です。
② 運用コストが低い
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)の信託報酬率は、年率0.1144%以内と低く設定されています。(2023年2月6日時点)
eMAXIS Slimは、業界最低水準の運用コストを将来にわたって目指し続ける(※)ファンドシリーズです。低コストで運用される投資信託は、長期にわたる資産形成の助けとなります。
- 業界最低水準の運用コストを目指す一環として、公正な比較の対象となる他社類似ファンドに係る信託報酬率が当ファンドを下回る場合、ファンドの継続性に配慮した範囲で信託報酬率を引き下げることを基本とします。ただし、信託報酬率が業界最低水準となることを、保証等するものではありませんのでご留意ください。
なお、一定の純資産総額を超過した部分には0.1144%より低い信託報酬率が適用されます。詳細は以下のとおりです。
ファンドの純資産総額に応じて | 信託報酬率(税込 年率) |
---|---|
500億円未満の部分 | 0.11440% |
500億円以上 1,000億円未満の部分 |
0.11385% |
1,000億円以上の部分 | 0.11330% |
③ つみたてNISA対象商品
つみたてNISAは、最長20年間の非課税期間が設けられ、一定の投資信託への投資から得られる利益に税金がかからなくなる制度です。その対象商品は、長期・積立・分散投資に適した投資信託・ETFに限定されています。
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)は、つみたてNISA対象商品です。よって、最長20年もの間、税金がかからない「つみたてNISA口座」で投資できます。なお、課税口座や一般NISA口座でも投資できます。
課税口座 | 特定口座 | ○ |
---|---|---|
一般口座 | ○ | |
NISA口座 | つみたてNISA | ○ |
一般NISA | ○ |
令和5年度税制改正の大綱等において方針が示された「2024年以降の新しいNISA」では、つみたて投資枠と成長投資枠が併用できます。なお、つみたて投資枠の投資対象商品は、現行のつみたてNISA対象商品と同様となります。
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)はつみたてNISA対象商品ですので、2024年以降の新しいNISAのつみたて投資枠でも投資できる見込みです。
松井証券のiDeCoで取り扱いがあります
『松井証券のiDeCo』では、eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)を取り扱っています。
松井証券のiDeCoは、運営管理手数料(※1)が0円で、低コストの商品が40種類(※2)ラインナップされており、業界最多水準(※3)の幅広いラインナップから商品をお選びいただけます。
- ※1 運営管理手数料以外に各種手数料がかかります。
- ※2 法令上の商品数はターゲットシリーズを1商品とするため31商品です。
- ※3 2023年2月6日時点、松井証券調べ
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)は、日本を除く先進国+新興国の株式に分散投資できるインデックスファンドです。つみたてNISA対象商品であるため、つみたてNISA口座で投資できます。また、松井証券では、節税効果の高いiDeCoでも投資できます。
寄稿者:竹内 弘樹
ライフパートナーズ 代表取締役
1978年、愛知県生まれ。岐阜大学農学部卒業後、大手食品メーカーに入社し、3年目に研究開発業務の課長を任される。資産運用の必要性を強く感じたため、ファイナンシャルプランナーの資格を取り退社。
独学で株式投資を学びながら、個人事業主として独立し、WEBサイト:やさしい株のはじめ方、楽しい株主優待&配当、やさしいIPO株のはじめ方、やさしい投資信託のはじめ方などを立ち上げる。株初心者でもわかりやすいとの声が多く、現在のアクセス数は延べ1000万人を超える。その後、ライフパートナーズ株式会社を設立、代表を努める。
- 本記事内容は作成時点のものであり、今後予告なく変更されることがあります。
また、将来の動向や運用成果等を示唆・保障するものではありません。
リスクおよび手数料などについて
「eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)」のリスクおよび手数料等について
- 対象インデックスに採用されている日本を除く先進国および新興国の株式等(DR(預託証書)を主な投資対象とするため、組み入れた株式の株価下落や、発行者の信用状況の悪化、経済状況の悪化、為替変動や流動性の低下等の影響による基準価額の下落により、損失が生じるおそれがあります。
- 各取引手数料、信託財産留保額および信託報酬は次のページをご確認ください。
- その他の費用・手数料については、監査費用等を信託財産からご負担いただきます。これらの費用については、売買条件等により異なるため、あらかじめ上限等を記載することができません。
- 分配金は投資信託の純資産から収益を超えて支払われる場合があります。また、減少する場合や支払われなくなる場合があります。
- 投資にあたっては、当社WEBサイトの目論見書等をご覧いただき、内容を十分ご理解のうえ、ご自身の判断と責任によりお申込みください。