【投資信託】eMAXIS Slim 先進国債券インデックス

eMAXIS Slim 先進国債券インデックスは、低コストで外国の債券に投資できる投資信託です。その魅力についてご紹介します。

  • 2023年以前の記事で、旧NISAの内容を含んでおります。

基本情報(2023年6月22日時点)

連動指数 FTSE世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)
購入時手数料 無料
信託報酬 年率0.154%以内
信託財産留保額 なし
運用会社 三菱UFJ国際投信

eMAXIS Slim 先進国債券インデックスの魅力

eMAXIS Slim 先進国債券インデックスについて、次の3つの観点からその魅力をご紹介します。

  • ① 外国の債券に投資
  • ② 運用コストが低い
  • ③ 信託期間が無期限

それでは詳しく紹介していきます。

① 外国の債券に投資

eMAXIS Slim 先進国債券インデックスは、FTSE世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)と連動する投資成果を目指すインデックスファンドです。

FTSE世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)は、日本を除く世界主要国の国債(投資適格債)を対象としています。

2023年5月31日時点の組入上位10か国・地域は以下のとおりです。

国・地域 比率
1 アメリカ 49.1%
2 フランス 8.4%
3 イタリア 7.6%
4 ドイツ 6.4%
5 スペイン 5.2%
6 中国 5.1%
7 イギリス 4.6%
8 カナダ 2.0%
9 ベルギー 1.9%
10 オランダ 1.6%

このように、アメリカやヨーロッパを中心に、世界主要国に投資できます。

② 運用コストが低い

eMAXIS Slim 先進国債券インデックスは、信託報酬率が年率0.154%以内と低く設定されています。(2023年1月25日時点)

eMAXIS Slimは、業界最低水準の運用コストを将来にわたって目指し続ける※ファンドシリーズです。低コストで運用される投資信託は、長期にわたる資産形成の助けとなります。

※業界最低水準の運用コストを目指す一環として、公正な比較の対象となる他社類似ファンドに係る信託報酬率が当ファンドを下回る場合、ファンドの継続性に配慮した範囲で信託報酬率を引き下げることを基本とします。ただし、信託報酬率が業界最低水準となることを、保証等するものではありませんのでご留意ください。

なお、一定の純資産総額を超過した部分には0.154%より低い信託報酬率が適用されます。詳細は以下のとおりです。

ファンドの純資産総額に応じて 信託報酬率(税込 年率)
500億円未満の部分 0.1540%
500億円以上
1,000億円未満の部分
0.1485%
1,000億円以上の部分 0.1430%

③ 信託期間が無期限

投資信託によっては、運用を終了する日である「償還日」が定められている場合があります。

eMAXIS Slim 先進国債券インデックスは、償還日が定められておらず、信託期間が無期限となっています。そのため、長期にわたる資産形成に適していると言えます。

※以下の場合等には、信託期間を繰り上げて償還となることがあります。

  • 受益権の口数が10憶口を下回ることとなった場合
  • 対象インデックスが改廃されたとき
  • ファンドを償還させることが受益者のため有利であると認めるとき
  • やむを得ない事情が発生したとき

新しいNISAについて

「資産所得倍増プラン」の実現に向け「貯蓄から投資へ」の流れを加速する観点から、NISA制度の抜本的拡充として「恒久化」を行う見込みとなりました。

新しいNISAには「つみたて投資枠」と「成長投資枠」があり併用も可能です。
つみたて投資枠で投資できる商品は、現行のつみたてNISA対象商品と同様です。
成長投資枠で投資できる商品は、上場株式・上場投資信託等です。以下の商品は投資対象から除外されます。

  • 整理・監理銘柄
  • 信託期間20年未満
  • 高レバレッジ型および毎月分配型の投資信託等

eMAXIS Slim 先進国債券インデックスは、つみたてNISA対象商品ではないため、つみたて投資枠では投資できない見込みです。しかし、信託期間は無期限であり、高レバレッジ型や毎月分配型でないため、成長投資枠では投資できる見込みです。

松井証券のiDeCoで取り扱いがあります

『松井証券のiDeCo』では、eMAXIS Slim 先進国債券インデックスを取り扱っています。

松井証券のiDeCoは、運営管理手数料が0円(※1)で、低コストの商品を中心に40種類(※2)ラインナップされており、業界最多水準(※3)の幅広いラインナップから商品をお選びいただけます。

  • 1運営管理手数料以外に各種手数料がかかります。
  • 2法令上の商品数はターゲットシリーズを1商品とするため31商品です。
  • 32023年6月22日時点、松井証券調べ

eMAXIS Slim 先進国債券インデックスは、外国の債券に投資できるインデックスファンドです。新しいNISAの成長投資枠で投資できる見込みです。また、松井証券では、節税効果の高いiDeCoでも投資できます。

竹内 弘樹氏

寄稿者:竹内 弘樹

ライフパートナーズ 代表取締役

1978年、愛知県生まれ。岐阜大学農学部卒業後、大手食品メーカーに入社し、3年目に研究開発業務の課長を任される。資産運用の必要性を強く感じたため、ファイナンシャルプランナーの資格を取り退社。
独学で株式投資を学びながら、個人事業主として独立し、WEBサイト:やさしい株のはじめ方楽しい株主優待&配当やさしいIPO株のはじめ方やさしい投資信託のはじめ方などを立ち上げる。株初心者でもわかりやすいとの声が多く、現在のアクセス数は延べ1000万人を超える。その後、ライフパートナーズ株式会社を設立、代表を務める。

  • 本記事は三菱UFJ国際信託作成の交付目論見書や月報(2023.05)をもとに作成したものです。
  • 本記事内容は作成時点のものであり、今後予告なく変更されることがあります。また、将来の動向や運用成果等を示唆・保障するものではありません。

リスクおよび手数料などについて

「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」のリスクおよび手数料等について

  • 国外の債券を主な投資対象とするため、債券価格の下落や発行者の信用状況の悪化、流動性の低下、為替・金利の変動、為替変動等の影響による基準価額の下落により、損失が生じるおそれがあります。
  • 各取引手数料、信託財産留保額および信託報酬は次のページをご確認ください。
  • その他の費用・手数料については、監査費用等を信託財産からご負担いただきます。これらの費用については、売買条件等により異なるため、あらかじめ上限等を記載することができません。
  • 分配金は投資信託の純資産から収益を超えて支払われる場合があります。また、減少する場合や支払われなくなる場合があります。
  • 投資にあたっては、当社WEBサイトの目論見書等をご覧いただき、内容を十分ご理解のうえ、ご自身の判断と責任によりお申込みください。