【投資信託】SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

SBI・V・全米株式インデックス・ファンドは、「VTI(バンガード・トータル・ストック・マーケットETF)」を主な投資対象とする投資信託です。CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース)に連動する投資成果を目指します。

CRSP USトータル・マーケット・インデックスは、投資可能な米国株のほぼ100%をカバーしている株価指数です。大型株から小型株まで約4,000銘柄を網羅しています。(2023年9月15日時点)

SBI・V・全米株式インデックス・ファンドの実質的な信託報酬率は「年0.0938%程度」と低く設定されています。(2023年9月15日時点)

内訳は、以下のとおりです。

• 1マザーファンド受益証券を通じて投資するETF(上場投資信託証券)の信託報酬等
• 2ファンドが実質的に投資対象とする投資信託証券の信託報酬を加味した投資者が負担する信託報酬率

長期投資では、運用コストがリターンに大きな影響を及ぼすと言われています。低コストで投資できることは、長期間にわたる投資において大きなメリットとなります。

つみたてNISAは、20年間の非課税期間が設けられ、一定の投資信託への投資から得られる利益に税金がかからなくなる制度です。その対象商品は、長期の積立・分散投資に適した投資信託・ETFに限られています。

SBI・V・全米株式インデックス・ファンドは、つみたてNISA対象商品です。よって、最長20年もの間、税金がかからない「つみたてNISA口座」で投資できます。なお、課税口座や一般NISA口座でも投資できます。

「資産所得倍増プラン」の実現に向け「貯蓄から投資へ」の流れを加速する観点から、NISA制度は「恒久化」されます。
新しいNISAには「つみたて投資枠」と「成長投資枠」があり、併用も可能です。つみたて投資枠で投資できる商品は、現行のつみたてNISA対象商品と同様です。成長投資枠で投資できる商品は、上場株式・上場投資信託等(整理・監理銘柄、信託期間20年未満、高レバレッジ型および毎月分配型の投資信託等は除外)です。

SBI・V・全米株式インデックス・ファンドはつみたてNISA対象商品であり、2024年以降の新しいNISAのつみたて投資枠でも投資できます。