高配当銘柄 一刀両断! -配当狙いの株式取引- 高配当銘柄 一刀両断! -配当狙いの株式取引-

まかせてロボアド かんたん資産運用

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必見!高配当銘柄を選ぶ2大ポイント

配当銘柄を選ぶ際には、発行会社の業績悪化により配当が減額されることや無配当となるおそれがあることに注意が必要です。そのため、ただ単に配当利回りが高い銘柄を選ぶのではなく、配当の状況や収益の安定性を考慮したうえで、銘柄を選定することが重要です。具体的なポイントとしては、以下の2点が挙げられます。

1いわゆる「タコ配」銘柄を避ける

利益を上回る額を配当するには、企業が蓄えた剰余金を取り崩す必要があり、長期にわたって継続することはできません。「1株配当額」が「1株利益」を上回る状態が続いている銘柄は注意した方がよいでしょう。

2過去の配当を確認する

業績の変動が大きな銘柄では、直近の配当金がたまたま高額だった可能性があります。また、記念配当など一時的に配当金を増額している場合もあります。過去の配当を確認し、継続して同水準の配当を行っているか確認しましょう。

【2月18日更新】今から探す!3月権利確定の高配当利回り銘柄20選!

今回は3月権利確定銘柄の配当利回りランキングを紹介します(※1) 。3月は権利確定銘柄が多い月で今回紹介する20銘柄は全て配当利回りが4%を超えています。中でも上位9銘柄は配当利回りが5%を上回っております。
今回は時価総額が1兆円を超す大型株が10銘柄や、10万円以下で購入できる銘柄も多くランクインしているので、初心者の方にも必見です。

【銘柄選定条件】

  • 配当権利確定月が3月(中間配当含む)
  • 1株配当が1株利益を上回っていない
  • 時価総額が1,000億円以上
  • 既に特別・記念配当等を支払い済みの銘柄は除外
  • (※1) 「1株配当<1株利益(予想値)」時価総額1,000億円以上の銘柄に絞っています。
  • (※2) PERが算出できない銘柄は「-」で表示しています。

注目!高配当利回りベスト4

3ソフトバンク(9434)

配当利回り 6.08%
最低投資金額 142,250円
時価総額 6兆7762億
1株利益(予想) 103.33円 1株配当(予想) 86円
PER 14.05倍 PBR 6.55倍
ROE 37.87%

●直近3回の配当金

2019年9月 2020年3月 2020年9月
42.5円 42.5円 43円

●日足チャート(3か月)、出来高

2日本郵政(6178)

配当利回り 5.66%
最低投資金額 87,880円
時価総額 3兆9730億円
1株利益(予想) 84.09円 1株配当(予想) 50円
PER 7.38倍 PBR 0.27倍
ROE 3.99%

●直近3回の配当金

2019年9月 2020年3月 2020年9月
25円 25円 0円

●日足チャート(3か月)、出来高

3あおぞら銀行(8304)

配当利回り 5.65%
最低投資金額 219,500円
時価総額 2,556億円
1株利益(予想) 244.2円 1株配当(予想) 122円
PER 8.96倍 PBR 0.51倍
ROE 6.43%

●直近3回の配当金

2018年9月 2019年3月 2020年3月
112円 154円 156円

●日足チャート(3か月)、出来高

4三井住友フィナンシャルグループ(8316)

配当利回り 5.39%
最低投資金額 353,900円
時価総額 4兆8407億円
1株利益(予想) 291.88円 1株配当(予想) 190円
PER 6.86倍 PBR 0.42倍
ROE 6.55%

●直近3回の配当金

2019年9月 2020年3月 2020年9月
90円 100円 95円

●日足チャート(3か月)、出来高

※2021年2月10日時点

まだまだ盛りだくさん!5位~20位はこちら!

順位 銘柄名 配当
利回り(予想値)
1株配当(予想) 一株利益(予想) PER PBR ROE 時価総額 最低投資金額
5 長谷工コーポレーション(1808) 5.21% 70円 173.12円 6.36倍 0.98倍 15.86% 4042億円 134,300円
6 第四北越フィナンシャルグループ(7327) 5.20% 120円 230.03円 8.19倍 0.25倍 3.22% 1059億円 228,300円
7 りそなホールディングス(8308) 5.16% 21円 52.25円 6.13倍 0.41倍 7.28% 9367億円 40,900円
8 ゆうちょ銀行(7182) 5.11% 50円 72.02円 13.41倍 0.33倍 2.69% 4兆4010億円 98,600円
9 めぶきフィナンシャルグループ(7167) 5.07% 11円 28.46円 6.92倍 0.26倍 4.04% 2558億円 21,600円
10 みずほフィナンシャルグループ(8411) 4.96% 41.25円 138.02円 8.54倍 0.43倍 5.18% 3兆8380億円 150,600円
11 ENEOSホールディングス(5020) 4.95% 22円 28.03円 -(※2) 0.63倍 -7.47% 1兆4368億円 43,720円
12 三菱商事(8058) 4.71% 134円 135.47円 7.84倍 0.79倍 9.80% 4兆2231億円 286,300円
13 MS&ADインシュアランスグループホールディングス(8725) 4.66% 150円 247.63円 12.65倍 0.66倍 5.50% 1兆9103億円 325,000円
14 関西電力(9503) 4.66% 50円 100.56円 7.37倍 0.57倍 8.35% 1兆72億円 108,700円
15 中電工(1941) 4.62% 104円 144.27円 26.02倍 0.60倍 2.27% 1308億円 223,000円
16 三菱UFJリース(8593) 4.51% 25.5円 56.11円 7.12倍 0.65倍 9.24% 5061億円 56,600円
17 セブン銀行(8410) 4.49% 11円 19.54円 11.01倍 1.26倍 12.06% 2889億円 24,600円
18 日本郵船(9101) 4.48% 130円 533円 15.74倍 0.98倍 6.55% 4933億円 293,400円
19 西日本フィナンシャルホールディングス(7189) 4.34% 30円 117.01円 5.12倍 0.20倍 4.03% 1125億円 68,300円
20 三井住友トラスト・ホールディングス(8309) 4.33% 150円 373.79円 7.96倍 0.50倍 6.26% 1兆2996億円 345,500円

※2021年2月10日時点
Quick情報を用いて松井証券が作成

【2月18日更新】REIT(不動産投資信託)にも注目!

ここまで株式の配当金に着目してきましたが、REIT(不動産投資信託)にも注目してみましょう。REITとは、投資家から集めた資金で、オフィスビルやマンションなどの不動産を購入し、そこから生じた賃料などの収益を投資家に分配する上場投資信託です。REITの魅力はなんといっても分配金利回りの高さで、利益の大部分が分配金となるため、分配金利回りが高い傾向にあるのです。

REITについては、2021年3・4月が権利確定月の銘柄をピックアップしました。

順位 銘柄名 分配金利回り
(予想値)
一口分配
(予想)
権利確定月 時価総額 最低投資金額 NAV倍率 運用資産内容
1 トーセイ・リート投資法人(3451) 5.77% 3,530円 2021年4月 416億 122,300円 1.1 オフィス型
2 プレミア投資法人(8956) 5.74% 3,890円 2021年4月 1,784億 135,500円 1.43 オフィス型
3 森トラスト総合リート投資法人(8961) 5.40% 3,822円 2021年3月 1,869億 141,600円 1.17 オフィス型
4 投資法人みらい(3476) 5.19% 1,160円 2021年4月 743億 44,700円 0.99 オフィス型
5 ケネディクス商業リート投資法人(3453) 5.15% 6,785円 2021年3月 1,412億 263,400円 1.14 商業型
6 インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人(3298) 5.00% 399円 2021年4月 1,420億 15,960円 1.24 オフィス型
7 いちごオフィスリート投資法人(8975) 4.79% 2,063円 2021年4月 1,320億 86,200円 1.27 オフィス型
8 ケネディクス・オフィス投資法人(8972) 4.45% 15,180円 2021年4月 2,922億 682,000円 1.27 オフィス型
9 大和証券リビング投資法人(8986) 4.39% 2,160円 2021年3月 2,097億 98,400円 1.39 住宅型
10 スターツプロシード投資法人(8979) 4.34% 4,530円 2021年4月 530億 208,900円 1.22 住宅型

※2021年2月10日時点
Quick情報を用いて松井証券が作成

NAV倍率とは?

NAV倍率は、株式のPBR(株価純資産倍率)に似た指標で、REITの時価総額が、純資産価値(保有する不動産などの資産から負債を引いた額)に対して何倍かを表した数値です。一般的に1倍より低いと割安、高いと割高と言えます。NAV倍率が1を大きく超える銘柄は、選ばない方が無難と言えるでしょう。

  • 当社マーケット情報に掲載しているREITのNAV倍率の平均は約1.4倍です。(2021年2月10日時点)

配当銘柄を買うには?配当権利の取得方法

配当金を受け取るには、「権利確定日」に株主である必要があります。ただし、株式は買付してから受け渡されるまで2営業日かかるため、実際には「権利付最終日」(権利確定日の2営業日前)までに株式を買付し、保有していなければなりません。配当狙いで株式を購入する際には、必ずスケジュールを確認しておきましょう。

2021年3月末が権利確定日の場合

  1 2 3 4 5 6
7 8 9 10 11 12 13
14 15 16 17 18 19 20
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28 29 30 31      
3/29(月):権利付最終日 この日までに現物株式を買付すれば、株主の権利が得られる!
3/30(火):権利落ち日 この日になれば売却しても権利がなくならない。
3/31(水):権利確定日 株主としての権利が確定!

権利落ち日の株価は下落しやすい

権利付最終日の翌営業日の「権利落ち日」は、配当金や株主優待の価値の分だけ、株価が下落する傾向があります。権利付最終日に購入して保有していれば、配当を受け取ることができますが、その分株価が下落するリスクがあることに注意しましょう。

注意事項

  • 本特集は個別の銘柄の売買を推奨するものではありません。投資にあたっての最終決定はお客様ご自身の判断でお願いします。
  • 配当利回り(分配金利回り)は、配当政策や株価の動きなどによって、変動します。
  • 配当利回りは今後の利回りを保証しているものではありません。最終的には該当企業のホームページ等でご確認いただくようお願いします。
  • 最低投資金額は、2021年2月10日の終値に単元株数をかけた金額です。

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